2025년DeFi 3선

디파이(DeFi) 생태계는 단순한 자산 거래를 넘어, 금융의 근본 구조를 재편하고 있습니다. 2025년을 향해 나아가는 지금, 시장은 더 높은 수준의 보안, 효율성, 그리고 실생활 연계성을 요구하고 있습니다. 이에 따라 기존 한계를 돌파할 혁신적인 프로젝트들이 주목받기 시작했는데요, 2025년에 주목해야 할 차세대 DeFi 프로젝트 트렌드와 주요 후보를 살펴보겠습니다.

2025년 DeFi의 주요 트렌드: RWA, 모듈러 블록체인, 인트린틱 보안

1. 실물자산(RWA) 토큰화의 본격화: 단기 투기 자산에서 벗어나 부동산, 국채, 상품 등 안정적인 실물자산을 블록체인에 연결하는 프로젝트가 금융의 유동성과 접근성을 혁신할 것입니다.
2. 모듈러 블록체인 기반 DeFi: 단일 블록체인의 부담을 나누어 처리속도(TPS)와 확장성을 극대화하는 모듈러 아키텍처 위에 구축된 DeFi 프로토콜이 사용자 경험을 재정의할 것입니다.
3. 외부 감사에만 의존하지 않고, 수학적 검증이나 자체 보안 최적화 레이어를 통해 프로토콜 자체의 취약점을 근본적으로 줄이는 프로젝트가 신뢰의 기준이 될 것입니다.

2025년 추천 주목 프로젝트

Pendle (PENDLE): 미래 수익률의 표준화 거래 플랫폼

• Pendle은 예상되는 미래의 이자 수익(Yield)을 토큰화하여 분리하고, 이를 현재 거래할 수 있는 플랫폼을 제공합니다. 사용자는 자신의 위험 선호도에 따라 변동성 수익률이나 고정 수익률을 선택할 수 있습니다.
• 2025년 기대점: RWA 토큰화가 확대될수록 다양한 실물자산에서 발생하는 캐시플로우(예: 배당금, 이자)를 Pendle의 메커니즘을 통해 표준화하고 유동화할 수 있는 잠재력이 큽니다. 이는 전통 금융의 파생상품 시장을 DeFi 방식으로 해체하는 중요한 인프라가 될 수 있습니다.

Berachain: 모듈러성에 중점을 둔 EVM 호환 L1

• Cosmos SDK와 Polkadot의 아이디어를 발전시켜, 특히 DeFi에 최적화된 모듈러 레이어드 블록체인을 구축 중입니다. 유동성 증명(Proof-of-Liquidity)이라는 독창적인 컨센서스 모델로 유동성 공급자에게 인센티브를 집중시킵니다.
• 2025년 기대점: 출시 후 그 위에 구축될 네이티브 DeFi 생태계가 최대 관전포인트입니다. 높은 TPS와 낮은 수수료, 그리고 유동성에 기반한 보안 모델은 복잡한 DeFi 거래와 새로운 프로토콜 개발에 이상적인 기반을 제공할 것으로 예상됩니다.

LayerZero (STG): 풀체인 상호운용성의 핵심

• 단순한 브릿지가 아닌, 모든 블록체인을 하나의 통합된 네트워크처럼 연결하는 범용 상호운용성 프로토콜입니다. 프로토콜과 dApp이 여러 체인에 걸쳐 원활하게 작동할 수 있는 기반을 제공합니다.
• 2025년 기대점: 2025년에는 다중 체인 환경이 더욱 일반화될 것입니다. LayerZero는 이러한 환경에서 자산과 데이터의 자유로운 이동을 가능하게 하는 '기본 레이어'로서, 모든 DeFi 생태계의 성장을 가속하는 필수 유틸리티가 될 것입니다. 해당 생태계의 기본 가스 토큰인 Stargate Finance(STG)의 역할도 주목받을 전망입니다.

• 철저한 조사(Do Your Own Research): 백서, 팀 배경, 커뮤니티 활성도, 실제 생태계 성장 데이터를 꼼꼼히 확인하세요.
• 스마트 계약 해킹, 예기치 못한 프로토콜 결함은 항상 존재합니다. 과도한 레버리지와 집중 투자는 피하세요.
• 특히 RWA 분야는 전통 금융 규제의 영향을 직접적으로 받을 수 있습니다.

2025년의 DeFi는 무분별한 고수익 농업(Yield Farming)의 시대에서, 실제 유용성(Utility)과 견고한 인프라를 구축하는 시대로 진화할 것입니다. Pendle, Berachain, LayerZero는 각각 , , 을 대표하며, 이 삼각축이 미래 DeFi 생태계의 중심을 이루게 될 것입니다. 투자자와 사용자는 단기적인 가격 변동보다 프로토콜이 제공하는 본질적인 가치와 문제 해결 능력에 주목해야 할 때입니다.